嘉定个人银行账户合规

1、个人账户大额和可疑交易银行税务将共享信息！

国办函[2017]84号这个重量级文件，明确了反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关、国家安全机关、司法机关以及**银行业、证券、保险监督管理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资风险评估工作组的工作思路。要求各部门发现异常，互相分享信息。因为之前税务掌握私人账户资金变动是非常困难的，现在变得越来越容易！

2、法人和公司账户频繁资金往来风险增大！

其实根据税收征管法规定，税务虽然有权查询个人和企业银行账户，但是程序和掌握的信息有限，执法力度往往打折扣。但是从2018年开始，各地金融机构与税务、反洗钱机构合作势必加大，到时候，老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都将面临监控。

3、虚开发票路子彻底堵死！

为什么还和虚开发票有关系呢？因为目前主流的虚开发票的方式往往是高开发票扣除手续费后流回公司老板私人账户。以后这些异常的资金交易被监管之后，虚开发票的资金流水落石出！似乎虚开发票走到尽头！

4、公司偷税必然遭到严查！

公司偷税的一贯伎俩往往也是公司收入频繁流入老板个人账户，这样似乎天不知地不知的就偷税了！

税务和银行没有深度合作之前，似乎税务的稽查手段有限。但是现在可能在税务局拿到银行的数据就已经大体发现企业偷税的链条了！