从本质上讲，选择合适的财税顾问服务需要花时间投资于应该是一个长期的专业关系，以保持您的财税状况和未来走上正轨。搜索应该远远超出同事，朋友和家人的推荐，并强调投资绩效。
事实上，投资者应该投入尽可能多的努力来寻找一个他们相信自己身体健康的医疗专业人士。合适的财税顾问将提供实现长期和短期财税目标所需的专业帮助。
以下是选择合格财税顾问服务时应该提出的问题。如果他们不能或避免回答他们继续寻找。
对于财税顾问而言，能够回答这些问题可能是潜在客户是否决定选择您而不是竞争对手之间的区别。
你的专业资格是什么?
任何人都可以分发名片，保持他们是财税顾问，因此询问资格和证书是很重要的。
虽然有无数的专业指定，但顶级顾问通常拥有认证财税规划师(CFP)，特许金融分析师(CFA)和特许财税顾问(ChFC)等证书。
例如，具有CFP指定的顾问受到监管，许可并参加与财税规划相关的强制性课程，例如遗产规划和退休计划等。
一些顾问也是注册会计师(CPA)。对于那些还需要税务建议和准备的人来说，选择具有注册会计师资格的理财规划师可能有意义。
谁卖出股票，债券，共同基金或保险理财顾问拥有的许可证包括6系列，7系列，或63系列。要获得这些许可证，他们必须参加由金融业监管局管理的考试。
你是RIA吗?
一些财税顾问是注册投资顾问(RIA)，这意味着他们遵守为保护投资者而制定的高信托标准。信托标准要求顾问无论如何都无条件地始终将客户的最佳利益放在第一位。
非受托人的顾问遵守称为适用性标准的不太严格的标准。这意味着他们提供的任何投资必须适合客户，尽管可能不符合他们的最佳利益。
按照他们的名义，RIA还需要在证券交易委员会或他们开展业务的州注册。(更多信息，请参阅：成为注册投资顾问。)
您如何为您的服务收费?
大多数RIA向客户收取一定比例的管理资产或固定费用或小时费率。只收费的顾问不会向他们出售给客户的投资产品赚取佣金。平均而言，他们收取的管理资产不超过2%。这个百分比通常会降低您管理的资产。
为全方位服务公司工作的顾问，如美林(Merrill Lynch)和摩根士丹利(Morgan Stanley)等大型经纪商，通常会收取投资产品的佣金，如股票，债券，共同基金，交易所交易基金以及买卖的年金 。从理论上讲，收取佣金的顾问在推荐投资时可能不那么客观。
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